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  海外坏账防范  

经济往来必然伴随着商业风险,国际贸易更是如此。一些外国客户不能如期付款,确实是因为市场竞争激烈、市场行情变化等原因丧失履约能力。然而,从近十年来我们办理的国际商账追收案件来看,我国企业海外坏账绝大部分是完全可以避免的。
                       
通过对我们办理的600余件国际商账追收案件(2013年12月31日前)统计分析,65%以上出口企业在发货前未对外国客户资产、信誉状况进行任何资信调查或者基本的资信调查;90%以上企业对于老客户资产、股权变动等情况疏于关注甚至不予关注。一旦客户不能按期付款形成海外坏账,经初步调查却发现外国客户系皮包公司,并无相应履约能力;或者已资不抵债、濒临破产;甚至逃之夭夭、音讯全无等等。更有甚者,为数不少的企业委托我们追收时居然不能提供进口商准确名称。中国出口企业遭受国际诈骗也是屡见不鲜。另外,不要认为仅仅在小规模国际贸易活动中,我国企业不能够对外国公司进行资信调查,一些数额巨大(数以百万美金计)的国际买卖合同出口企业亦不做起码的资信调查。

毋庸赘言,外贸企业在与外商发生经济往来前一定要重视资信调查工作,对老客户也要及时关注其资信变动情况。其实企业本身也可以做一些力所能及的调查工作。大多数国家和地区的公司登记机构提供公司注册信息的免费或付费查询(即使收费费用也比较低廉),外贸业务人员可以登录其官网查询对方的基本登记信息。在对等的基础上,可以要求对方提供公司注册信息以及法人代表的身份信息等。在可能的情况下,向行业内人士了解对方的商业声誉。当然也可以上网搜索,互联网上有没有对该公司的负面评价、报道等。

对于交易数额较大、付款条件苛刻或者客户来自高风险地区的,在交易前建议委托中介机构如中信保或专业律师事务所对对方进行必要的资信调查。我们认为这样的投入是非常值得的。

我们致力于为出口企业提供便捷、经济的境外公司资信调查服务。我们建立并维护国际商账全球追收网络( International Collection Network),吸纳各国专业争端解决律师事务所(含部分信用管理机构)加入。全球追收网络现已基本覆盖世界主要国家、地区,且仍在稳健地成长中。截止2014年10月31日,全球追收网络已拥有成员550余家。 另外我们发起并管理着全球最大的律师社区之一“Lawyer Search Guide”,截止2014年10月31日,该社区已有全球40000余会员。通过与当地律师合作,我们为中国企业提供外国企业注册登记、股权结构、债权债务、诉讼仲裁、是否申请破产保护、财务状况以及行业声誉等方面资信调查服务。客户有更深层次要求的,我们可以提供相应的尽职调查服务。

我们境外企业资信调查服务已覆盖美国、加拿大、墨西哥、英国、德国、法国、意大利、西班牙、葡萄牙、比利时、俄罗斯、瑞典、荷兰、巴西、阿根廷、日本、韩国、印度、孟加拉、巴基斯坦、印尼、马来西亚、澳大利亚、新西兰埃及、南非、尼日利亚等世界主要国家和地区。我们提供以下资信调查服务:
法律实体注册形式(企业法人结构) ;
初始公司注册信息;
对已提交的或公司登记机构已登记的变更;
最新在公司登记机构登记的变更;
未登记但已提交的变更申请;
法定地址(法律上的地址) ;
事实地址(实际地址) ;
办公室的联络电话;
员工人数;
注册资本;
关于公司及其分支机构建筑物、仓库(储存设施)信息;
接受财务文件和税收报告税务机关;
 税务机关以前的和正在进行的税务检查信息;
 主承包商(承包方)的法律实体;
 在该业务领域的商业声誉,以前和或现有并非由法院解决的经济纠纷,未履行合同义务记录;
 生效及非生效的诉讼案件。
获得的从事特定类型活动的许可证;
*公司关键管理人员关键人员信息。(永久/临时登记地址、护照细节及现有的隶属关系) ;
*拥有或持有的财产(包括房地产项目,汽车等);
*有限责任公司/股东信息,每个参与者/股东的信息;
*过去会计期间正式提交资产负债表所反映的主要财务业绩;
*前一会计期间足月表;
*现有银行账户,银行明细,查询当天的银行结余(如果可能的话);

*不保证均能提供调查结果


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